V2EX = way to explore
V2EX 是一个关于分享和探索的地方
现在注册
已注册用户请  登录
ODESZA
V2EX  ›  职场话题

发现了我的客户涉嫌黑灰产,怎么办

  •  
  •   ODESZA · 31 天前 · 3431 次点击

    客户的交易系统触发了风控警告,无法继续交易,来找我申诉。我让他提供交易订单记录,他说无法提供但是不说原因。

    然后我在后台查询到了交易记录,2 个小时内产生了 700 笔交易订单,下单人是同一个人,下单的商品也是同一个,每笔订单间隔几秒钟。下单的产品是 38 节活动产品,但是订单日期是在 6 月份,38 节早就过去了。

    遂问他怎么回事儿,他说是在做直播活动产生的,我说这个交易异常需要他自己举证证明自己是正常交易才行,他说他就是正常交易但没有证据

    怀疑大概率是在搞灰产,因为这个客户从开始使用就一直拒绝我们提供任何服务,连电话都不接。

    16 条回复    2024-06-12 20:30:30 +08:00
    lambdaq
        1
    lambdaq  
       31 天前
    这不是技术问题。。。。应该是你们业务如何处理此类决策问题。。。
    lisxour
        2
    lisxour  
       31 天前
    你是干啥的?客户风控怎么还来找你?还有 2 个小时 700 笔订单,也就意味着 700 次交易,不管是 wx 、zfb 、还是银行,早就开始限制了吧,现在这么严,别说 700 了,估计 10 单都难。
    Mithril
        3
    Mithril  
       31 天前
    找你们销售和财务法务看一下当时你们签订的合同,如果规定此类违规,那直接终止合同就行了。没必要为了一个客户把自己搞进去。
    sephiroka
        4
    sephiroka  
       31 天前
    直接报警,这种大概率诈骗
    ODESZA
        5
    ODESZA  
    OP
       31 天前
    @lisxour 我是项目啊,专门负责系统落地的。是封了商家,顾客没有封。这个商家是我负责的客户
    ODESZA
        6
    ODESZA  
    OP
       31 天前
    @Mithril 这个客户一直缠着我,让我帮他解封,我说解不了,一直胡搅蛮缠,我想再胡搅蛮缠我直接举报到公安局去
    ODESZA
        7
    ODESZA  
    OP
       31 天前
    @lambdaq 我就是业务啊,风控检测到了,公司让我跟客户沟通处理,我也不知道如何处理,就只能让他继续封着了
    polobug
        8
    polobug  
       31 天前
    你直接把法规给他就行了。 (并告知你们会连带受到法律制裁,or 让他找担保)
    wabway
        9
    wabway  
       31 天前
    直接报警把,早点协助还能判清点
    ODESZA
        10
    ODESZA  
    OP
       31 天前
    @wabway 联系不到人了 不接电话了,怕不是已经被抓了奥
    nanjingwuyanzu
        11
    nanjingwuyanzu  
       31 天前
    已关注,看后续
    Mithril
        12
    Mithril  
       31 天前
    @ODESZA 不用跟他解释啥,你去找法务和老板说明一下情况。如果法务觉得没问题,就让法务给你出个书面说明,老板签字你就能解封。
    法务觉得有问题不给你发证明,那就跟老板说一下这个问题法务觉得有风险。你也没有办法。
    至于他,要不要赔就是你们法务的事了。
    Terminl
        13
    Terminl  
       31 天前
    这是你们公司的业务问题,虚拟产品被当作 XX 使用了
    noyidoit
        14
    noyidoit  
       31 天前
    不配合尽调大概率是灰/黑产,信息转达到位就行了千万别担责。另外就是保存合规证据,否则假如你们收款户被关联交易冻结了,导致整片业务停摆,而你们没证据,这时候申诉会很麻烦
    NoOneNoBody
        15
    NoOneNoBody  
       31 天前
    这事就是客户不愿沟通,只要判断不是业务逻辑问题,就按这样向上反馈就是了
    不要擅自判断你职责范围以外的事,就算你判断准确,为公司挽救了损失,有升职嘉奖么?判断错误呢,老板大度么?最多向上反馈时,加上你也觉得交易异常,如果你觉得风控那边完全能自主判定,那就什么额外的都不说
    yuankui
        16
    yuankui  
       31 天前
    @ODESZA 注意安全,小心报复。。
    关于   ·   帮助文档   ·   博客   ·   API   ·   FAQ   ·   实用小工具   ·   2453 人在线   最高记录 6679   ·     Select Language
    创意工作者们的社区
    World is powered by solitude
    VERSION: 3.9.8.5 · 26ms · UTC 03:40 · PVG 11:40 · LAX 20:40 · JFK 23:40
    Developed with CodeLauncher
    ♥ Do have faith in what you're doing.