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V2EX 第 600882 号会员,加入于 2022-11-07 10:01:33 +08:00
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lisxour 最近回复了
@fzls #28 是的,所以近几年才多了这么多搞网贷的,贷款这一块,早晚会来一次大的清洗。
@llllllllllllllii #25 不管什么公司、银行出的贷款,只要不是专项贷款,统统只能用于个人消费,专项贷款只能用于专项消费(比如购房贷),这是规定,投资理财等特殊领域是所有贷款的禁区。
@llllllllllllllii #25 对于风控来说,貌似是通过出入帐商户名识别的,如果商户名显示有“贷款”之类的大概率立马就会被监控着,如果只是正常的公司名,比如支付宝有限公司,这是监控不了的,除非支付宝配合,主动告知这笔钱是从借呗什么之类的贷出来的。
@fzls #21 套现这一点反诈很严的,而且不看金额,只要发现你的钱在贷款之间兜兜转转,就很容易判定为套现。另外如果你要网贷或者银行贷,一定要把资金发放到非日常使用的银行卡里,不然反诈中心一监控到你的贷款流入非消费渠道,也会出问题(把贷款发放到日常卡,很容易一不小心就把这部分贷款用在非日常消费的地方,因为钱都混在一起了)

@llllllllllllllii 这两个在我现实身边都有案例,但不方便说太多
@fzls 现在可不兴这么搞

1. 频繁又借又换,会出现大量的征信查询记录,会严重影响各种贷款的额度审核,会把征信搞花
2. 很容易被反诈中心识别成套现,直接冻结,解冻必降额度,现在由于电诈问题,额度管控很厉害(现在新开一类卡,都只有 1000 限额,你想提额,查你祖宗十八代,所以别拿自己银行卡开玩笑)
@mgrddsj 环境不是问题,没那算力
@belin520 空投都是小头的,要看项目方和前期私募的占了多少
6 天前
回复了 firhome 创建的主题 程序员 市场上有没有什么策略记录工具?
这不就是价格预警功能
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