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cyansto
V2EX  ›  问与答

莫名收到一笔支付宝交易流水及后续的相关疑问,涉及诈骗和信息泄漏

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  •   cyansto · 148 天前 · 1487 次点击
    这是一个创建于 148 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    朋友最近遗失的银行卡突然收到一笔 1800 块的转入,看了一下流水发现是支付宝转入的钱;由于有点莫名其妙,就给支付宝打了个电话,被支付宝告知查询不到这个账号,交易信息也查不到;
    然后打 110 电话给转到反诈部门,被告知是诈骗不要回复信息,然后问钱怎么处理警察说自己支配,朋友说把钱给警察转过去,警察不接收;
    然后今天收到一个陌生手机号,说朋友近期有贷款,算是认领了 1800 块钱是他的,我朋友让他联系警察,他说联系朋友通讯录,然后朋友妈妈就收到骚扰电话;
    现在有几个疑问:
    1 、这个交易是否是造假的?还是支付宝存在漏洞,从截图上看确实是来自支付宝的交易;
    2 、遗失银行卡是不是存在洗钱的问题,现在问题是钱还在银行卡内,如果是涉及洗钱,为什么还有人联系朋友;
    3 、朋友手机是 iphone ,从没有点开或下载什么奇怪东西,为什么会泄漏通讯录,想知道是哪个渠道引起的泄漏;
    4 、这个钱怎么处理比较好,我说反拨电话过去问对方想怎么样,朋友不敢拨,给警察警察也不要,我给的办法是下班区派出所回拨过去看对方想怎么样;
    5 、如果是贷款,又是哪里的贷款,为什么会有贷款下来;
    这有点绕,我现在也不清楚这是咋回事,发到 v2 ,想问问有没有大佬提供一下思路
    图一为交易流水截图
    https://imgse.com/i/pijAmQO
    图二为陌生手机号的沟通信息
    https://imgse.com/i/pijAqXD
    18 条回复    2024-01-02 17:01:30 +08:00
    zsj1029
        1
    zsj1029  
       148 天前
    骗子,先保留 1 个月,没后续自己花掉,警察都说了,很明显骗子咯
    SkywalkerJi
        2
    SkywalkerJi  
       148 天前
    别人拿他的信息找的小贷吧。
    ttvv123
        3
    ttvv123  
       148 天前
    别的不说,先付 1800 来诈骗 成本有点高。
    他妈妈接到的骚扰电话明确说了是这笔钱吗?
    cyansto
        4
    cyansto  
    OP
       148 天前
    @zsj1029 朋友有点担心被骚扰,这个钱也不想拿,但是不清楚这个事情是咋回事,也不敢直接转过去,怕是被人通过他的信息申请的小贷
    cyansto
        5
    cyansto  
    OP
       148 天前
    @SkywalkerJi 我现在猜的是,但是小贷的话,交易方是支付宝就没想明白,而且支付宝官方说没有查询到这个账户也查不到这笔流水
    cyansto
        6
    cyansto  
    OP
       148 天前
    @ttvv123 我也这么想的,哪有诈骗先给钱的,但是朋友说她妈妈给她发微信了,同一个手机号但是没细说是贷款还是欠人钱或者其他诈骗话术
    SkywalkerJi
        7
    SkywalkerJi  
       148 天前
    @cyansto #5
    黑产的事情不用太懂。可能卡里钱还没来得及提出来而已。
    luojianxhlxt
        8
    luojianxhlxt  
       148 天前
    因为贷款必须要先进受害者本人名下的银行卡,所以骗子只能忽悠你,说他贷款之类的原因,让转账给他
    cyansto
        9
    cyansto  
    OP
       148 天前
    @SkywalkerJi 更新问了下朋友,钱朋友转走销卡了,哎,这种情况被社工真的是一点办法都没有,只能被动被骚扰
    cyansto
        10
    cyansto  
    OP
       148 天前
    @luojianxhlxt 感谢,你说的很有可能,我让朋友多查一下
    zhonghao01
        11
    zhonghao01  
       148 天前
    朋友让他联系警察,他说联系朋友通讯录,然后朋友妈妈就收到骚扰电话;
    这个有点恐怖
    imnpc
        12
    imnpc  
       148 天前
    1.收到异常资金,如果平台无法明确来源,报警是第一选择,就是为了留下记录
    2.警察本人无法接收这种资金的,警方走资金必须走专门的监管账户,涉诈资金要么是上面指令封控,要么是立案以后主动退赃,他这种都不属于
    3.绝对不能退还异常资金,一切以警方的恢复为准,实在无法处理的可以考虑捐给公益项目
    NoOneNoBody
        13
    NoOneNoBody  
       148 天前
    告知银行和警察,并留下已告知的“证明”,然后骗子再打电话来,就说被银行冻结了,已经进入司法流程,警察要求提供通讯记录,如果没能吓跑对方那也没辙了
    不要嫌麻烦而转款,一旦转款,要么被骗,要么可能触发协助违法,自行考虑

    隐私问题就是这样,不怕少了,就怕多了
    那些说蚁民隐私没价值让别人关注的,硬是避开这点不谈,非蠢即坏
    隐私洁癖就是因为搞不定上述“没辙”的情况
    lakehylia
        14
    lakehylia  
       148 天前
    问骚扰的人是什么贷款公司的,然后找银监会投诉
    IvanLi127
        15
    IvanLi127  
       148 天前
    所以今天联系你朋友的那个人来要这 1800 的,还是来要 1800+利息的?
    如果是要利息的话,那应该是所谓的平台方?要不找对方要平台信息看看?自己查到钱哪来的才有底。
    如果是只要 1800 的,那就不要理会了,可能是别人把你朋友当替身贷的,等平台联系看看到底什么平台。
    Mogugugugu
        16
    Mogugugugu  
       148 天前
    这钱不要动,无论谁要都不要转过去,除非他能证明这钱确实是他转的,而且你能证明他的证明是真的,或者找警察见证。。。等着就一直等着,看看有没有警察联系你(如果是转错了,应该会第一时间报案)。保留你和警察的所有通话录音。

    风险点在于,这笔钱可能涉嫌诈骗,你作为其中的一环参与了洗钱。如果有受害者报案,而你把钱转走了,你会被参与诈骗或者洗钱或者协助违法然后拘留审查。所以最好的解决方案就是在警察的见证下,把钱转回去(哪来的回哪去)。

    现阶段,如果有人给你转钱,一定不要随便转到另一个账户。包括但不限于还账,帮忙购买等各种变相的套现,一旦参与就是协助违法。几年起步就难说了。
    explon
        17
    explon  
       148 天前
    这笔钱不是支付宝提现,是用支付宝转账到银行卡功能转的
    capella
        18
    capella  
       147 天前
    感觉哈,只是感觉:骗子用你的卡去做电诈得手了,不过卡在你手上没法把钱洗出来。。。
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